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作者| 史大郎&猫哥
来源| 是史大郎&大猫财经Pro
富家子弟转身进入商界，手段颇为犀利，一枚伪造的公章便套取了五吨金属黄金。
不过最近，国内外同时展开行动，目标直指涉及“侨乡系”诈骗集团的涉案人员。国内方面拘捕了余老板的姐姐和外甥，而海外则逮捕了“第二号人物”杨老板与“第三号人物”俞老板。只是余老板本人至今下落不明。
余老板出身富贵人家。他父亲涉足住宅开发、外贸和矿产，业务皆为规模庞大的项目，积累了巨额财富。后来余老板继承了父业，却迅速挥霍一空，很快就让老余变成了失信被执行人。
余老板渴望重新站起，恰逢金融专业背景的杨老板出现。二人合计之后，创立了华侨基金和华侨控股。天眼查的数据显示，华侨系旗下还有所谓的“中字号”股东，这些身份都是杨老板借助自身资源吸引过来的。
到2017年时，华侨基金的规模已经突破百亿元门槛。
资金充裕之后，便开始实施资本操作。以基金资产为担保，成功控股了酒便利。随即又将酒便利的股权质押，进一步收购了创兴资源。不过资本市场中，盈利速度远不如金融理财渠道。
于是华侨系着手推进两个重大项目，一个是黄金租赁，另一个是鼎鑫债权资产。具体操作手法是怎样的呢？
黄金租赁业务方面，平台先期采购一批黄金，用户通过平台投资黄金但无法提取实物，而是将黄金租赁给“中X黄金”体系内的平台经营赚取收益。到期后，用户可选择退还本金和黄金。
鼎鑫债权项目则属于传统理财模式。而协议中标注的资金最终目的也是流向“中X黄金”。
这两个项目表面上看并不像是诈骗。黄金作为实物资产具备保值和增值潜力，承诺的投资回报率仅为7%-8%。合同签署阶段，各方也都确认了协议中的丙方“中X黄金”，确实是知名的大型央企。
这两个项目都销售火爆，累计金额高达数十亿。
到了2024年，随着中植系、海银系接二连三暴雷，华侨系也陷入困境，最终也走向了爆雷结局。
欠下多大债务？
根据市场传闻，总计约70亿元，其中黄金业务相关债务为40亿元。按照爆雷时的金价估算，大约相当于5吨黄金的价值。
受害群众开始追讨那些“国字号”单位。不料“中X黄金”回应称，公司从未开展过黄金租赁业务，签订合同使用的公章是伪造的“萝卜章”。而中字头股东则表示，相关股权由杨老板代为持有，并不属于自身。
他们成功撇清了关系，而余老板、杨老板和俞老板早已潜逃。目前被逮捕的都是些次要涉案人员。
余老板逃亡美国，全家出动协助转移资产，其姐姐和外甥更是全程参与，频繁在中美两国之间穿梭。
有投资者直接在美国起诉余老板，要求追讨超过4亿元。但余老板名下公开的三套房产，总价值仅几百万美元，与索赔金额差距明显。
当前的关键突破口，就在于这些已被拘捕的人员身上。
余老板的姐姐和外甥名下究竟有多少资产，实际转移了多少，能够追回多少，都是未知数。
杨老板和俞老板是被移民局逮捕的，他们估计将面临移民法庭的审判，这与诈骗案关联不大。但鉴于特朗普时期实施的严苛政策，他们很可能被驱逐出境，后续逮捕工作应该不会遇到太大阻碍。
今年8月份，相关案件将进入庭审阶段。但余老板仍未归案，追讨资产的道路依然漫长。
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